Fineksus is de marktleider op het gebied van compliance- en financiële berichtenoplossingen en levert producten en diensten aan meer dan 95% van de banksector, met als doel haar aanbod wereldwijd uit te breiden en loopt voorop in het leveren van AML-oplossingen en financiële berichtentools.

SWIFT Service Bureau en PayGate bieden kostenefficiëntie en uitgebreide functionaliteit voor financiële berichten en nalevingsvereisten.

PayGate™ Inspector is een toepassing voor het filteren van zwarte lijsten, die naleving van de AML-regelgeving garandeert door financiële transacties en klantendatabases te filteren op basis van officiële en privé-volglijsten.

Als onderdeel van een risicogebaseerde aanpak zijn financiële instellingen verplicht ervoor te zorgen dat transacties van klanten worden gecontroleerd aan de hand van zwarte lijsten. PayGate™ Inspector helpt financiële instellingen zich te concentreren op detecties met hoge waarschijnlijkheid door gebruik te maken van intelligente detectieprioritering en fout-positieve reductie.

Geavanceerde inspectiemethoden met AI-aangedreven filtering | Snelle gelijktijdige integratie met API’s | Mogelijkheid om te integreren met SWIFT Alliance via ADK | Screening voor PEP en RCA | Ondersteuning voor tekstbestanden, SWIFT-berichten, MQ-serie en database

PayGate™ Analyzer is een toepassing voor transactiemonitoring van de volgende generatie die wordt gebruikt voor het identificeren van verdacht klantgedrag binnen een financiële instelling. Met de perfecte combinatie van kunstmatige intelligentie (AI) en een op regels gebaseerde scenariostructuur identificeert PayGate™ Analyzer veranderingen in klantpatronen, vanaf de eerste onboardingfase tot aan de dagelijkse activiteiten. Met de geavanceerde profileringsfunctie van PayGate™ Analyzer kunt u de volledige transactiegeschiedenis van een klant bekijken, evenals de informatiegegevens die tijdens de eerste onboardingfase zijn opgenomen.

AI wordt aangedreven om te modelleren om intelligente profielen te creëren door klanten te clusteren | Detecteer afwijkingen zonder scenario’s te definiëren | Verminder valse positieven door gebruikersbeslissingen te leren | Berekening van de risicoscore | Casebeheer en dashboardscherm

PayGate™ KYC is een toepassing voor het beoordelen van klantrisico’s, die helpt bij het identificeren en verifiëren van klanten door klantinformatie te gebruiken tijdens de onboarding van klanten en accountbeheer. Klanten zijn de belangrijkste stakeholders voor elk bedrijf. Ze zijn de belangrijkste factor voor alle financiële instellingen. Klantactiviteiten kunnen echter een groot probleem vormen als ze verband houden met het witwassen van geld, waardoor financiële instellingen te maken kunnen krijgen met reputatieschade en het risico lopen op de zwarte lijst te komen. PayGate™ KYC helpt financiële instellingen het risico te berekenen door gebruik te maken van zwarte lijsten, statische klantinformatie en door klantactiviteiten te monitoren.

Klantacceptatiebeleid | Monitoring van klantactiviteiten | Risicobeheer | Peergroepanalyse | Dynamisch gedefinieerde, op regels gebaseerde risicocategorieën | Integratie met PayGate™ Inspector en PayGate™ Analyzer